Usa, in arrivo altri stress test per le grandi banche

Per le banche statunitensi è in vista un'altra ondata di stress test. Stando alle dichiarazioni diffuse ieri dalla Fed e rilanciate dal Wall Street Journal, si tratterà di controlli particolarmente severi che valuteranno le conseguenze di un ipotetico “shock sui mercati globali” derivante dalla crisi europea. Il metro di paragone sarà costituito dalle conseguenze del tracollo di Lehman Brothers nel 2008. Ad essere sottoposti a tale verifica saranno i sei maggiori colossi bancari d'Oltreoceano: Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley e Wells Fargo. I risultati verranno resi noti l'anno prossimo. Nel frattempo, le autorità sono al lavoro anche per stilare le previsioni relative a utili, perdite e ratio di capitale di diciannove istituti di credito nell'eventualità di una pesante flessione dell'economia, che comporti anche un tasso di disoccupazione pari al 13% negli Stati Uniti entro l'inizio del 2013. La pubblicazione dei dati è prevista per il prossimo marzo. La Fed ha specificato di non aspettarsi che una recessione così pesante si verifichi davvero, ma di volersi assicurare del fatto che le banche riescano comunque a sopravvivere in un contesto simile. La banca centrale americana, in sintesi, afferma di aver scelto la “linea dura”. Vuole infatti dimostrare che i propri test sono molto più affidabili di quelli condotti di recente nell'Unione europea, che si sono attirati pesanti critiche. Basti pensare al caso della banca franco-belga Dexia: attualmente si sta discutendo sul piano per il suo salvataggio (finanziato da fondi pubblici), ma solo l'estate scorsa era stata sottoposta al vaglio delle autorità europee, che non avevano dato alcun segnale d'allarme. ( Fonte. www.valori.it)